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考试指南

2011年上半年保险代理人资格考试大纲

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【来源:yxybb.com】 【发布时间:2011-04-18】 【打印文章】
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2011年上半年保险代理人资格考试有关事项的通知已经发布,考试教材及大纲使用2010年版。

 

一、保险基础知识80分)

  (一)风险与风险管理

  1、风险概述

  风险的含义;风险的构成要素;风险的种类;风险的特征。

  2、风险管理

  风险管理的含义与演变;风险管理的程序;风险管理的目标;风险管理的方法。

  (二)保险概述

  1、保险的要素与特征

  保险的定义;保险的要素;保险的特征;保险与相似制度的比较。

  2、保险的分类

  按照实施方式分类;按照保险标的分类;按照风险转移层次分类;按照承保方式分类。

  3、保险的功能

  保险保障功能;资金融通功能;社会管理功能。

  4、保险的产生与发展

  保险的历史沿革;中国保险业的现状与发展前景。

  (三)保险合同

  1、保险合同的特征与种类

  保险合同的定义;保险合同的特征;保险合同的种类。

  2、保险合同的要素

  保险合同的主体;保险合同的客体;保险合同的内容。

  3、保险合同的订立与效力

  保险合同的订立;保险合同的形式与构成;保险合同的效力。

  4、保险合同的履行

  投保人义务的履行;保险人义务的履行。

  5、保险合同的变更、中止及终止

  保险合同的变更;保险合同的中止;保险合同的终止。

  6、保险合同的解释与争议处理

  保险合同条款的解释;保险合同争议的处理方式。

  (四)保险基本原则

  1、最大诚信原则

  最大诚信原则的含义;规定最大诚信原则的原因;最大诚信原则的内容;违反最大诚信原则的表现形式及其法律后果。

  2、保险利益原则

  保险利益及其确立条件;保险利益原则及其对保险经营的意义;保险利益原则在保险实务中的应用。

  3、损失补偿原则

  损失补偿原则及其意义;影响保险补偿的因素;损失补偿原则的派生原则;损失补偿原则的例外情况。

  4、近因原则

  近因与近因原则;近因原则的应用。

  (五)保险公司业务经营环节

  1、保险销售

  保险销售的含义;保险销售的主要环节;保险销售渠道。

  2、保险承保

  保险承保的含义;保险承保的主要环节与程序;财产保险的核保;人寿保险的核保。

  3、保险理赔

  保险理赔的含义;保险理赔的基本原则;保险理赔的流程。

  4、保险客户服务

  保险客户服务的定义;保险客户服务的主要内容;财产保险客户服务的特别内容;人寿保险客户服务的特别内容。

  (六)财产保险

  1、财产保险概述

  财产保险的定义;财产保险的特征;财产保险的种类。

  2、企业财产保险

  企业财产保险的保险标的范围;企业财产保险的责任范围;企业财产保险的保险金额与保险价值;企业财产保险的保险费率与保险期限;企业财产保险的赔偿处理。

  3、家庭财产保险

  家庭财产保险的含义;家庭财产保险的保险标的范围;家庭财产保险的责任范围;家庭财产保险的保险金额与保险价值;家庭财产保险的保险期限与保险费率;家庭财产保险的赔偿处理。

  4、机动车辆保险

  机动车辆保险的保险标的;机动车辆损失险;机动车交通事故责任强制保险;机动车商业第三者责任保险;机动车辆保险的附加险;机动车辆保险的无赔款优待。

  5、国内货物运输保险

  货物运输保险及其特征;国内货物运输保险的责任范围;国内货物运输保险的保险金额;国内货物运输保险的保险期限与保险费率;国内货物运输保险的赔偿处理。

  6、责任保险

  责任保险及其特征;责任保险的主要种类。

  7、信用保险和保证保险

  信用保险的主要特征;信用保险的主要种类;保证保险的种类。

  8、农业保险

  农业保险及其特点;农业保险的种类。

  (七)人身保险

  1、人身保险概述

  人身保险的定义;人身保险的特征;人身保险的种类。

  2、人寿保险

  人寿保险的种类;人寿保险合同的常用条款;人寿保险的定价。

  3、人身意外伤害保险

  人身意外伤害保险的含义;人身意外伤害保险的特征;人身意外伤害保险的可保风险分析;人身意外伤害保险的主要内容;人身意外伤害保险的主要种类。

  4、健康保险

  健康保险及其特征;健康保险的种类。

  (八)保险代理人

  1、保险代理人概述

  保险代理人的含义保险代理人的法律特征;保险代理人的权利和义务;保险代理人与保险经纪人的区别。

  2、保险代理机构

  保险专业代理机构;保险兼业代理机构。

  (九)保险代理从业人员职业道德

  1、职业道德概述

  职业道德的含义;职业道德的特征。

  2、保险代理从业人员职业道德

  守法遵规;诚实信用;专业胜任;客户至上;勤勉尽责;公平竞争;保守秘密。

 

二、保险中介相关法规制度20分)

  (一)《中华人民共和国保险法》

  1、保险法概述

  保险法的立法目的;保险法的适用范围;保险法的立法原则。

  2、保险合同

  保险合同的一般规定;人身保险合同;财产保险合同。

  3、保险公司

  保险公司的组织形式与组织机构;设立保险公司的条件与审批程序;保险公司的变更、解散、撤消与破产;寿险公司依法撤消与破产的特殊处理。

  4、保险经营规则

  保险公司的业务范围;保险公司的各种准备金及其提取;保险公司的最低偿付能力;保险公司的资金运用。

  5、保险代理人

  保险代理人的资格与营业资格的取得;保险代理人的责任;保险代理人的执业规则。

  6、保险业监督管理

  保险条款与保险费率的审批;对保险公司的业务状况、财务状况及资金运用状况的检查;对保险公司的整顿与接管。

  7、相关各方的法律责任

  投保人、被保险人和受益人违反保险法的行为及其各自的法律责任;保险代理人违反保险法的行为及其法律责任;保险人及其工作人员违反保险法的行为及其法律责任。

  (二)《保险专业代理机构监管规定》

  1、总则

  立规目的;保险专业代理机构界定。

  2、市场准入

  机构设立;任职资格。

  3、经营规则

  一般规定;禁止行为。

  4、市场退出

  5、监督检查

  非现场检查;现场检查。

  6、法律责任

  (三)《保险营销员管理规定》

  1、总则

  保险营销员的定义;保险营销活动的定义。

  2、资格管理

  取得资格证书的条件;换发资格证书的条件;变更、更换和补发资格证书的条件。

  3、展业登记管理

  展业证管理程序要求。

  4、展业行为管理

  行为规范;禁止性行为规定。

  5、岗前培训与后续教育

  岗前培训和后续教育定义;培训教育范围和时限要求。

  6、保险公司的管理责任

  保险公司授权管理责任;保险公司培训教育管理责任;保险公司档案管理责任。

  7、法律责任

  资格考试作弊的处罚;不得获得资格证书的处罚;保险营销员违规行为处罚。

  (四)《中华人民共和国民法通则》

  1、基本原则

  民法通则的调整对象与适用范围;民法通则规定的有关民事活动原则。

  2、公民(自然人)与法人

  公民;法人。

  3、民事法律行为和代理

  民事法律行为;代理。

  4、民事权利

  财产所有权;与财产所有权有关的财产权;债权。

  5、民事责任与诉讼时效

  有关民事责任的各项规定;承担民事责任的方式;民法通则规定的诉讼时效。

  (五)《中华人民共和国反不正当竞争法》

  1、反不正当竞争法概述

  反不正当竞争法的立法目的;不正当竞争的界定。

  2、不正当竞争行为及其监督检查

  不正当竞争行为的表现形式;对不正当竞争行为的监督检查;不正当竞争者需要承担的各种法律责任。

  (六)《中华人民共和国消费者权益保护法》

  1、消费者的权利与经营者的义务

  消费者的权利;经营者的义务。

  2、消费者合法权益的保护

  国家对消费者合法权益的保护;消费者组织;消费者权益争议的解决。

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